Чеки

Единственный учредитель является единственым работником. На фирму оформлена в банке расчетная карточка. По банку проходят потраченные суммы, а все чеки хозяин представить не может, а некоторые потрачены в личных целях. Подскажите,пожалуйста, как лучше выпутаться из этой ситуации. И как быть, если чек проходит в одном месяце, а по банку сумма идет с опозданием- в следующем? Можно ли просто вернуть деньги в кассу за те покупки, где нет чеков?